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今年以來，南京銀行南京分行轄內(nèi)支行持續(xù)深化警銀合作，成功堵截多起電信詐騙案件。
年初，客戶蔣女士在南京銀行紫東支行提取現(xiàn)金5萬元。次日，蔣女士再次聯(lián)系網(wǎng)點工作人員，表示因購車需要想取現(xiàn)30萬元。因取現(xiàn)金額較大，網(wǎng)點工作人員提示客戶為保證其資金安全，大額取現(xiàn)需核實實際用途，希望能提供購車合同、意向書等有效證明，蔣女士表示無法提供。因?qū)θ‖F(xiàn)用途存疑，網(wǎng)點工作人員婉拒了蔣女士的預(yù)約取現(xiàn)申請，并提醒客戶注意資金安全，不要與陌生人發(fā)生交易和不當(dāng)資金往來。接下來兩天，蔣女士多次來網(wǎng)點要求取現(xiàn)。因客戶短時間內(nèi)頻繁大額取現(xiàn)，存在被詐騙的風(fēng)險，網(wǎng)點工作人員立即向上級行匯報該客戶的異常情況，并重點關(guān)注其賬戶資金往來。不久之后，轄區(qū)民警到紫東支行核實蔣女士賬戶情況，并表示蔣女士雖遭遇電信詐騙，但因紫東支行及時關(guān)注到異常情況，確保了其在南京銀行賬戶中資金的安全。4月25日，南京市公安局棲霞分局對紫東支行的工作人員進(jìn)行了表彰，充分肯定該行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的重要作用。
5月6日，客戶孟女士來到南京銀行雞鳴寺支行，要求辦理定期存款提前支取業(yè)務(wù)。支行經(jīng)辦人員核實相關(guān)信息時了解到，孟女士提前支取大額定期存款的目的是購物，并和賣家商量好以現(xiàn)金的形式交易。由于客戶年紀(jì)較大、取現(xiàn)金額較高，經(jīng)辦柜員依規(guī)向警方申請對客戶信息進(jìn)行核查。經(jīng)反詐中心電話核查，發(fā)現(xiàn)客戶有涉詐風(fēng)險。反詐中心立即派出民警到網(wǎng)點對孟女士的提前取現(xiàn)行為進(jìn)行核實。等民警趕到網(wǎng)點調(diào)查清楚情況后，確認(rèn)該客戶正在被網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人誘導(dǎo)取現(xiàn)。在民警的指導(dǎo)下，客戶與賣家在網(wǎng)點進(jìn)行視頻通話，確認(rèn)現(xiàn)金交易的時間和地點。支行配合警方要求，將練功券偽裝成現(xiàn)金，用信封包裝好，獲取詐騙嫌疑人信任，并按視頻中約定好時間和地點，當(dāng)面將“現(xiàn)金”交給對方。此次警銀聯(lián)動，雞鳴寺支行成功幫助客戶挽損15萬元，同時協(xié)助警方現(xiàn)場抓獲上門取現(xiàn)的電信詐騙嫌疑人。
南京銀行南京分行將不斷強化轄內(nèi)員工風(fēng)險防范意識，持續(xù)深化警銀合作，嚴(yán)格落實反詐預(yù)警機制，與公安機關(guān)共同構(gòu)建堅固的反詐防線，為市民財產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
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