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為深入貫徹國家“金融服務實體經(jīng)濟”戰(zhàn)略部署，精準對接高端客戶的個性化需求，近日，郵儲銀行常州市分行私行中心正式揭牌運營，標志著該行在高端財富管理領域邁出關鍵一步。作為郵儲銀行在蘇南地區(qū)的重要布局，該中心以市場為導向，以創(chuàng)新為驅(qū)動，通過“個性化+專業(yè)化+私密化”三維服務體系，助力客戶實現(xiàn)財富目標和家族夢想，成為其財富人生的“戰(zhàn)略伙伴”。
新空間：高端客戶服務主陣地
組建一支隊伍，形成一個團組，實現(xiàn)一體服務。走進郵儲銀行常州市分行私行中心，智能交互系統(tǒng)巧妙融入裝飾細節(jié)，全息投影技術將資產(chǎn)配置方案可視化呈現(xiàn)。私密洽談室內(nèi)，專屬理財顧問端坐其間，以專業(yè)與智慧為客戶編織財富藍圖。在這里，科技元素與藝術氛圍完美融合，從環(huán)境營造到服務流程，每個細節(jié)皆圍繞客戶需求精心打磨，真正構建出集專業(yè)性、私密性與藝術性于一體的金融服務空間，實現(xiàn)了“理性決策”到“感性共鳴”的良好循環(huán)。
“我們將以私行中心為紐帶，整合內(nèi)外部資源，構建‘金融+非金融’生態(tài)閉環(huán)，成為企業(yè)家身邊的‘戰(zhàn)略智庫’?！痹撔邢嚓P負責人表示，面對客戶從單一資產(chǎn)增值向“創(chuàng)富—守富—傳富”全生命周期規(guī)劃的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向，私行中心立足客戶的偏好與個性化需求，提供一對一尊享服務：推行私享邀約制，與高凈值客戶面對面溝通財富管理方案的執(zhí)行、檢視與動態(tài)優(yōu)化，以專業(yè)洞見賦能客戶決策；舉辦產(chǎn)品說明會，針對復雜金融工具及適合私行客戶的新產(chǎn)品，展開集中重點講解；舉辦財經(jīng)沙龍活動，圍繞國際形勢、宏觀經(jīng)濟、金融基礎知識、法稅知識、家族財富傳承等，進行政策解讀與專題分析；舉辦非金融沙龍活動，定期開展品酒會、品茶會、珠寶鑒賞會、名醫(yī)面對面交流會、子女教育規(guī)劃交流會等高端活動，沉浸式構建精英社交生態(tài)圈；踐行“空間即服務”理念，在合規(guī)前提下開放私行中心資源，打造“企業(yè)家會客廳”特色平臺，全方位打造高端客戶服務主陣地。
新舉措：力促多業(yè)態(tài)合作共贏
應時代之變，答時代之問。秉持“以客戶為中心”的發(fā)展理念，郵儲銀行常州市分行私行中心在成立之初，便強調(diào)要以更加細分的客戶層級、更加個性的產(chǎn)品定制、更加高效的服務質(zhì)量、更加系統(tǒng)的服務模式為核心基石，明確新打法，亮出新舉措，致力成為私行領域的“全能型選手”。
買方投顧，優(yōu)化思維。私行中心突破傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售導向思維，采取買方投顧服務模式，通過全面了解客戶的財務狀況、風險承受能力、投資目標等，量身定制涵蓋財務規(guī)劃、家族戰(zhàn)略、投融資策略等綜合金融服務方案。
公私聯(lián)動，合作共贏。私行中心在服務高凈值客戶的同時，還是公私聯(lián)動的重要平臺，其財富管理團隊與行內(nèi)對公金融條線，包括投資銀行、交易銀行等部門，定期開展深度業(yè)務交流，促進個人金融條線與行內(nèi)其他業(yè)務條線的緊密協(xié)作，從而實現(xiàn)私行客戶多元化引流和全行多業(yè)態(tài)的合作共贏。
精準定位，動態(tài)深耕。圍繞企業(yè)家客群，協(xié)同“U 享匯”科創(chuàng)企業(yè)聯(lián)盟的企業(yè)主客戶及供應鏈上下游企業(yè)，舉辦融資路演、聯(lián)盟大會等活動；與本地商會、行業(yè)協(xié)會等企業(yè)家平臺建立深入合作關系，開放私行空間支持其會員活動；定制企業(yè)家專屬投教課程，聚焦家企風險隔離、股權架構優(yōu)化、資產(chǎn)保值增值等核心訴求，提供“診斷+方案+實施”全鏈條金融服務。
充分發(fā)揮金融優(yōu)化資源配置功能、有效推動金融創(chuàng)新發(fā)展，都離不開“人才”二字。該行持續(xù)加強財富管理專業(yè)人才隊伍建設，在團隊能力建設維度，探索“理論研習—實戰(zhàn)淬煉—導師輔導”立體化成長路徑，精準培養(yǎng)既懂大類資產(chǎn)配置，又擅權益服務創(chuàng)新的復合型人才梯隊；在服務效能提升方面，運用數(shù)字化工具實現(xiàn)需求精準預測，打造線上線下無縫服務閉環(huán)，并強化專業(yè)資質(zhì)認證，為私行客群提供全方位、高品質(zhì)的金融服務。
金融向善，步履不停。郵儲銀行常州市分行將持續(xù)踐行金融工作的政治性、人民性，以“善本”初心提升服務溫度，以“智慧”經(jīng)營驅(qū)動財富成長，以“人文”關懷潤澤金融生態(tài)，全力托舉起城鄉(xiāng)居民的富裕夢、養(yǎng)老夢、幸福夢。
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